Was macht ein:e Finanz- und Anlagenbetreuer:in?
Finanz- und Anlagenbetreuer:innen übernehmen für ihre Kund*innen alle möglichen finanziellen Angelegenheiten und beraten diese insbesondere hinsichtlich verschiedener Finanzierungs- und Anlagemöglichkeiten.
Berufsbild Finanz- und Anlagenbetreuer:in
Ihr Klientel kann dabei sowohl aus privaten als auch juristischen Personen bestehen, welches sie nach Beauftragung und Aufnahme des Ist-Standes bezüglich gewinnbringender Vermögensanlagen, Vorsorgemöglichkeiten, Finanzierungen und teils auch in anderen wirtschaftlichen und steuerlichen Belangen beraten. Bei ihrer Arbeit handeln die Betreuer:innen bspw. mit Aktien, Wertpapieren, Fonds, Krediten, Leasingangeboten, Versicherungen etc.
Um als Finanz- und Anlagenbetreuer:in tätig werden zu können, bietet eine fundierte wirtschaftliche/kaufmännische Ausbildung durch z.B. mittlere/höhere Schulen, Lehre oder facheinschlägige Studiengänge eine gute Grundlage. Die Berufsanwärter:innen sollten darüber hinaus insbesondere ausgeprägte Kommunikationsfähigkeit, logisch-analytisches Denkvermögen, Zahlenaffinität, Freude am Umgang mit unterschiedlichsten Kund*innen und ausgeprägtes Verhandlungsgeschick mitbringen.
Die Aufgaben von Finanz- und Anlagenbetreuer:innen
- Finanzielle Situation ermitteln
- Angebot/Konzept erstellen
- Über unterschiedlichste Finanzprodukte informieren/beraten
- Akquisition von neuen Kund*innen
- Pflege der Beziehungen zu Kund*innen
- Laufend über Märkte informiert bleiben
- Risiko abschätzen
- Vermittlung von Versicherungsprodukten
- Gewinnmöglichkeiten bei Veranlagungen eruieren
- Laufende Kontrolle der Finanzierungen/Anlagen
- Etc.
Die Ausbildung, Berufsaussichten und Karrierechancen
Wie oben bereits erwähnt, können unterschiedliche Ausbildungen als Grundlage für die Berufsausübung herangezogen werden. Eine fundierte kaufmännische/wirtschaftliche Schulausbildung (z.B. HAS/HAK) oder eine facheinschlägige Lehre stellen dabei sicherlich einen guten Grundstein dar. Ein facheinschlägiges Studium im wirtschaftlichen Bereich kann darüber hinaus für ein ausgeprägteres Verständnis sorgen. Häufig werden auch betriebsinterne Aus- und Weiterbildungen angeboten, um im jeweiligen Sektor alle nötigen Kenntnisse zu erlernen.
Wer mit überdurchschnittlicher Kommunikationsfähigkeit, ausgeprägten Skills in der Kund*innenakquise und breitem Wissen über die Finanz- und Anlagewelt punkten kann, wird auch bessere Berufsaussichten haben. Durch die laufende Digitalisierung verändert sich auch der Markt in diesem Bereich sehr schnell, wodurch laufend neue Geschäftsmodelle entstehen – hier kann die eigene Karriere dahingehenden angekurbelt werden, als dass auf aktuellen Trends eingegangen wird und den Kund*innen der weiterhin bestehende Mehrwert einer Finanz- und Anlagenbetreuung vermittelt werden kann.
